Unser AML und Verifizierungsstandard

Als Inhaber einer maltesischen MGA-Lizenz unterliegen wir den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben Maltas und der EU. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen. Sie erfahren hier auch, was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Casinolo Casino wird von der Nova Interactive Ltd (Malta) betrieben und ist von der Malta Gaming Authority lizenziert und reguliert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Wir betreiben deshalb ein Risikomanagementsystem, das jeden Kunden anhand festgelegter Kriterien einstuft.

Geldwäscheprävention ist für uns kein Formularwesen, sondern ein laufender Prozess. Unser Team bildet sich regelmäßig weiter, passt interne Abläufe an neue gesetzliche Vorgaben an und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde, die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Kunde nichts, da wir gesetzlich zur Vertraulichkeit verpflichtet sind.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Wir verifizieren Sie nicht wahllos, sondern zu klar definierten Zeitpunkten. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Adresse und Geburtsdatum mit öffentlichen Datenquellen und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an. Zusätzlich kann eine Verifizierung bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder bei Änderung Ihrer Kontodaten ausgelöst werden.

Für die Prüfung benötigen wir grundsätzlich drei Nachweiskategorien: Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und die Inhaberschaft der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft vollständig digital über Ihr Konto ab. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Profil hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet den Eingang in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen schließen wir die Prüfung meist am selben Tag ab.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist auf die Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die ihn zur Prüfung benötigen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und laden Personaldokument und Adressnachweis hoch.
• Schritt 2: Sie bestätigen die Zahlungsmethode, mit der Sie eingezahlt haben oder auszahlen möchten.
• Schritt 3: Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 0 bis 24 Stunden und teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail mit.
• Schritt 4: Bei Nachfragen ergänzen Sie fehlende Dokumente, danach geben wir Ihr Konto endgültig frei.

Warum wir Herkunftsnachweise fordern

Wirtschaftliche Herkunft

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, auffälligen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und Ihrem Kundenprofil können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Renten- oder Dividendennachweise sowie Verkaufsbelege. Ein solcher Nachweis wird nur angefordert, wenn der Betrag oder das Verhalten Ihres Kontos dies nach den gesetzlichen Kriterien rechtfertigt. Die Angaben behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Limits und Rückzahlungswege

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es kennzeichnet untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach großen Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Wechsel zwischen vielen Zahlungsmitteln. Auffällige Fälle prüfen wir manuell und bitten Sie bei Bedarf um Erläuterungen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben, soweit die Methode technisch eine Rückzahlung erlaubt. Liegen mehrere Einzahlungsmethoden vor, rechnen wir den Anteil pro Methode anteilig aus. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; Gebühren erheben wir dafür keine.

• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: jeweils 10 EUR
• Maximale Auszahlung: 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche
• Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren
• Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT und weitere) durchlaufen dieselbe Prüfung wie Fiat-Zahlungen

Folgen fehlender oder unvollständiger Dokumente

Stufen unserer Maßnahmen

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, greifen wir abgestuft ein. Zunächst sperren wir nur die Auszahlungsfunktion, damit keine Mittel Ihr Konto verlassen, bevor die Identität geklärt ist. Bleiben die Unterlagen aus, setzen wir auch Einzahlungen aus und benachrichtigen Sie mehrfach per E-Mail. Nach angemessener Frist ohne Reaktion behalten wir uns vor, das Konto zu schließen und den verbleibenden Kontostand auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Herkunft zurückzuführen.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Angaben Dritter oder Identitäten Verstorbener fest, sperren wir das Konto sofort, verweigern Auszahlungen und melden den Vorgang an die FIAU sowie gegebenenfalls an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden.

• Auszahlung gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Einzahlungen gesperrt bei anhaltender Nichtvorlage der Dokumente
• Kontoschließung und Rückzahlung des Restguthabens nach Fristablauf
• Sofortige Sperrung und Anzeige bei Dokumentenfälschung oder Identitätsmissbrauch

Dokumentenaufbewahrung und Datenschutz

Fünf Jahre gesetzliche Pflicht

Wir speichern Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreiben die maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetze vor, damit Behörden bei Nachfragen auf vollständige Unterlagen zurückgreifen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Ihre Daten verarbeiten wir ausschließlich gemäß unserer Datenschutzerklärung, die Sie jederzeit auf casinolocasino.com.de einsehen können. Fragen zur Verifizierung oder zu Ihren gespeicherten Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie mit verifiziertem Konto sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, in manchen Fällen auch früher, wenn Schwellenwerte oder Auffälligkeiten dies erfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Wir bearbeiten vollständige Unterlagen innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Verzögerungen entstehen fast immer durch unscharfe Fotos, abgelaufene Dokumente oder Nachnamen, die nicht exakt mit der Kontoadresse übereinstimmen.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie meine Einzahlung?

Diese Regel schreibt unsere Lizenz vor. Sie verhindert, dass Geld über den Weg hereinkommt, über den es nicht abfließen soll, und schützt Ihr Konto vor Missbrauch. Bei mehreren Einzahlungsmethoden rechnen wir den Auszahlungsanteil pro Methode anteilig aus.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Dokumente nicht einreiche?

Dann sperren wir zunächst Ihre Auszahlungen, danach auch Einzahlungen. Nach angemessener Frist schließen wir das Konto und zahlen das Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück.